Calculadora gratuita de liquidez
Mida los meses antes de que el efectivo alcance una reserva protegida, no solamente cero. Compare el caso base con cobros menores y salidas mayores.
Respuesta rápida
El efectivo disponible por encima de la reserva financia el consumo neto mensual y los eventos únicos conocidos. El escenario de estrés muestra si el plan depende demasiado de cobros y costos perfectos.
Flujo neto mensual = cobros en efectivo − salidas de efectivo
Duración = efectivo utilizable ÷ consumo mensual, ajustada por eventos conocidos
Revisado el 31 de agosto de 2026
Paso 1
Este es un modelo mensual con cobros y salidas recurrentes constantes. No modela el momento exacto dentro del mes, la estacionalidad, la antigüedad de cuentas por cobrar, el inventario, el financiamiento ni las reglas fiscales.
El efectivo no es igual a la ganancia
Los ingresos pueden registrarse antes de que el cliente pague, mientras que nómina, inventario, deuda, impuestos y retiros del propietario consumen efectivo cuando vencen.
La reserva protegida crea una señal de acción antes de llegar a cero. Úsela para decidir cuándo reducir costos, acelerar cobros o buscar financiamiento con tiempo.
Haga creíble el pronóstico
La duración mide liquidez. Use el dinero que espera recibir en el banco, no facturas emitidas o ventas todavía no cobradas.
Nómina, alquiler, proveedores, inventario, impuestos, deuda, retiros del propietario y otros pagos normales del mes.
Considere nómina, impuestos, compromisos con proveedores, variación de cobros y el tiempo necesario para reducir gastos o conseguir financiamiento.
No. El crédito agrega intereses, condiciones y obligación de pago. Evalúelo por separado; un financiamiento no firmado no es liquidez disponible.
